Binance Kazakhstan 提币弹出收款人问卷：哈萨克斯坦旅行规则要你交代什么

在阿斯塔纳国际金融中心（AIFC）持牌的平台上，把币转去别的交易所或个人钱包之前，页面会先弹出一张问卷：收款人叫什么、住在哪个国家、这笔转账做什么用、对方是交易所还是私人钱包。问卷的依据在监管那边：AFSA 反洗钱规则第 11-1 章要求持牌平台在转出时收集并传递收付双方的身份信息，业内叫「旅行规则」（Travel Rule）：币走到哪里，谁发、谁收的信息就跟到哪里。

帮助页的说法是信息填全、填对，转账就会正常处理。真正麻烦的是那几种答不上来的情况：转给自己的冷钱包也要填吗？金额小能不能跳过？对方只是网上认识的人，名字都说不全，怎么办？下面按规则原文和平台帮助页逐项对一遍。

规则要交代哪几项：1000 美元以下也要填姓名

AFSA 的《反洗钱、反恐融资与制裁规则》（AML Rules）11-1.1 条讲的是平台之间的数字资产转账。发起转账的平台要取得并保存发送人和收款人的信息，并且立即、安全地传给接收方平台。涉及个人的转账按金额分两档：

• 不到 1000 美元：发送人姓名和钱包地址（或账户号）、收款人姓名和钱包地址（或账户号）。
• 1000 美元及以上：在上面四项之外，再加一项发送人的身份信息，四选一：住址、身份证号、平台客户编号，或出生日期和出生地。

看到 1000 美元这条线，容易以为小额可以不填。按原文，小额转账照样要带双方姓名，只少了发送人那一项额外身份信息。问卷具体问几栏由平台决定，后面举例的 Binance Kazakhstan，凡是从别的交易所或个人钱包充进来、提出去的，每一笔都要答。

同一条里还有两款值得记住。第 (8) 款说，判断金额时，同一发送人看起来相互关联的几笔转账会合并计算，把 3000 美元拆成四笔 750 美元，仍按 3000 美元那一档要求信息。第 (2) 款要求这些信息以不可篡改的方式保存，AFSA 要调阅时随时拿得出来。也就是说，你在问卷里写下的名字和用途，会作为一份正式记录留着。

转去个人钱包（规则叫「自托管钱包」）的情况在 11-1.2 条：平台同样要向客户收集上面这些信息；金额超过 1000 美元，或者有洗钱嫌疑时，平台要按风险采取额外措施。附带的指引列了几种做法：加强监控，评估钱包是否确实归发送人或收款人所有，只在评估可靠后才放行，或者设限额甚至禁止。

施行时间：第 11-1 章在 AIFC 数字资产活动规则生效 12 个月后开始施行，Binance Kazakhstan 帮助页写的是旅行规则功能 2024 年底全面上线。这些都是 AIFC 体系内的规则；AIFC 以外由国家银行发牌的平台怎么收集转账信息，本文没查。

提币问卷的四栏，各自容易填错在哪

不同平台的问卷写法不一样。这里拿 Binance Kazakhstan 帮助中心的「Travel Rule on Binance Kazakhstan: What You Need to Know」举例：充币时填发送人信息，提币时填收款人信息，共四项。

1. First name / Last name（名、姓）：收款人本人的名字，不是钱包的备注名，也不是对方在 Telegram 上的昵称。对方实名认证时用的是拉丁字母还是西里尔字母，帮助页没写要求哪一种；转去别家平台时，按对方在那家平台实名时用的写法问清楚再填。
2. Country of Residence（居住国）：填常住的国家。假设你是中国公民、常住阿拉木图，转给自己时这一栏填的是哈萨克斯坦。
3. Purpose of the Transaction（用途）：写这笔转账实际的用途，比如转到自己的钱包保管、支付某批货款。用途写具体，审核时才有东西可对。中哈贸易里用 USDT 收付货款的几个环节，用 USDT 做跨境收款一文单独讲过。
4. 对方是交易所（DASP）还是个人钱包：转去交易所就选交易所，再从下拉列表里挑那一家。同一个品牌的本地站和全球站是两家公司，签约主体不一样，本地站和全球站那篇拆开讲过。

帮助页还写了两点：平台来要信息时，要在 7 天内答复；同一个地址也是每次都要答，因为每一笔的收款人和用途都可能不一样。嫌每次填太麻烦，可以用下一节的地址簿。

提到自己的冷钱包：填自己的名字，再把地址认领下来

转到自己的私人钱包，旅行规则照样适用。帮助页的答复很直接：这种情况填你自己的信息。

想少填几次，就把钱包地址加进地址簿，并做一次「聪测试」（Satoshi Test）证明这个地址归你控制。按 Binance Kazakhstan 帮助页「What Is Satoshi Test and Travel Rule Address Book Feature?」（2026 年 2 月 3 日更新）写的顺序：

1. 进入地址管理页，点 [Add]，再点 [Add address]；
2. 在「Save address」窗口填地址备注、币种、地址和网络，点 [Save]；
3. 弹出「Verification Reminder」时点 [Verify Now]；
4. 回答地址归属：选「I am sending the funds to myself」和「Private Wallet」；
5. 选验证方式和测试用的币，提交后，从这个钱包往平台给出的充值地址打一笔精确到位的小额币，帮助页的例子是 0.00000208 BNB（BSC 网络）；
6. 地址状态先显示「Pending」，测试款到账后变成「Verified」，测试款计入你的账户。

第 5 步要格外仔细：金额要和页面给的数字分毫不差，网络也要选对，帮助页写明要按指定的币种和网络转。测试失败可以重来。

验证过的地址，以后提币时问卷会自动带出已存的信息。这一步也对得上规则指引里那条「评估自托管钱包是否归本人所有」：先证明了归属，平台对这个地址的判断就有依据。助记词本身怎么保管，见助记词和硬件钱包怎么保管。

如果钱包是别人的，没法做聪测试。帮助页的做法是选「I am sending the funds to another beneficiary」「Individual」「Private Wallet」，提交后地址状态变成「Declared」，意思是你声明所填信息真实、准确、完整。

收款人姓名说不上来，这一单先别提

帮助页专门答了一个问题：「我要把币转给网上认识的人，不知道对方全名，问卷怎么填？」答案是去问对方要准确信息，信息不完整、不准确，转账就处理不了。

帮助页只说去问清楚。在哈萨克斯坦，下面几种情况都会让你说不出收款人的名字：P2P 交易里买家让你别走平台、直接把 USDT 打到他给的地址；自称「平台经理」「AFSA 认证顾问」的人让你把币提到某个地址去「激活」「解冻」；或者有人请你替他收一笔坚戈、再把 USDT 转出去。

交易前想先过一遍风险，可以用 P2P 收款风险自检，它在本地计算，填的内容不上传。

提币卡在审核或被退回，先看是哪一种

帮助页列了信息对不上或不完整时会发生什么：审核时间变长，平台可能联系你补充或澄清，信息始终不对的，转账会被推迟或拒绝。按规则 11-1.1 条第 (7) 款，信息不合要求的转账平台不应执行，而应把款项退回发起方；转出的那一笔，发起方就是你自己的账户。

别人转给你、卡在充值这一侧时，问卷由你来填发送人信息。对方的名字、居住国你答不上，就先问对方。被拒的充值怎么处理、会不会原路退回，帮助页没写，本文也没查到。

还有一类是直接拦下的：帮助页写明，和伊朗、朝鲜、乌克兰部分地区以及其他高风险辖区之间的转账一律禁止，系统自动拦截，名单以用户协议里的禁止国家清单为准。这种情况补材料也没用。

如果你在 7 天内补齐了信息，平台却迟迟不处理、也不说明原因，就从提单号、提交日期和对方回复开始，按向持牌平台投诉那篇的顺序写书面投诉。提出来的币怎么换回坚戈，接着看USDT 提回坚戈银行卡的步骤。

常见问题

规则和帮助页原文

以下页面在 2026 年 11 月打开核对。AFSA 规则库是 AIFC 官网指向的现行版本；币安帮助页标注的发布、更新日期照页面原文写在条目里。

1. AML Rules 11-1.1. Digital Asset transfer AFSA 规则库1000 美元两档各要附带的信息、第 (2) 款不可篡改保存、第 (7) 款不合规不执行并退回、第 (8) 款关联转账合并计算。
2. AML Rules 11-1.2. Digital Asset Transfers to or from self-hosted digital wallets AFSA 规则库转去个人钱包也要收集信息，超过 1000 美元或有嫌疑时按风险加措施。
3. Guidance on risk mitigating measures on transfers to or from self-hosted digital wallets AFSA 规则库加强监控、评估钱包归属、限额或禁止；第 11-1 章在数字资产活动规则生效 12 个月后施行。
4. Travel Rule on Binance Kazakhstan: What You Need to Know 币安帮助中心，2025-05-06 发布问卷四项、7 天答复、转给自己也要填、不知道对方全名怎么办、禁止国家。
5. What Is Satoshi Test and Travel Rule Address Book Feature? 币安帮助中心，2026-02-03 更新地址簿添加、聪测试步骤、Verified 与 Declared 两种状态。